In Dit Artikel:

FBO is een geaccepteerde bedrijfstak door alle IRA-bewaarnemers. Het helpt bij het onderhouden van de administratieketen voor een IRA en het bezit van de activa: de persoon voor wie de bewaarder het geld in zijn bezit heeft.

Gebruik door de industrie

Gebruik

Stap

FBO wordt gebruikt in zelfgestuurde, geërfde, onderwijs en overdracht IRA-structuren. De bewaarder zal altijd eerst worden vermeld, met de persoon die recht heeft op de activa die zijn aangewezen na de FBO.

Controleer Distributies

Stap

Wanneer overdrachten van trustee aan trustee zijn gedaan, worden de afgegeven cheques betaalbaar gesteld aan uw nieuwe beheerder FBO. Dit is in tegenstelling tot een rollover, waarbij u de cheque kunt verzilveren omdat deze aan u wordt uitbetaald.

Betekenis

Stap

De betekenis van de FBO-benaming ligt bij de IRS. Geldbewegingen en overdrachten via een FBO genereren geen 1099-R en genereren daarom geen belastingen.

misvattingen

Stap

Verwar alle FBO-aanduidingen niet als IRA-rekeningen. Een FBO kan ook worden gebruikt in een trust- of liefdadigheidsbijdragenbijdrage.


Video: What Does FBO Mean On My 401k Rollover Check