In Dit Artikel:

De verklaring van een broker is een maandelijkse momentopname van een brokerage-accountactiviteit. Omdat accountinformatie online beschikbaar is, lijken maandelijkse overzichten overbodig, maar vertegenwoordigen ze een officieel record. Beleggers kunnen ervoor kiezen om een ​​papieren verklaring per post of een elektronische verklaring online te ontvangen.

Accountoverzicht

Een verklaring biedt een snel overzicht van een account: totaal rekeningsaldo met een maandelijkse toename of afname; belangrijke posities: contant geld, investeringen; stortingen en opnames; dividend en rentebaten; rekeningkosten en kosten; transfers; gerealiseerde en niet-gerealiseerde winsten en verliezen. Een verklaring kan de activaspreiding van een rekening bevatten - contanten, vastrentende waarden, aandelen en andere activa zoals grondstoffenfondsen - in een lijst- of cirkeldiagramindeling; en marge-informatie: margesaldo, beschikbare marge, marginrentetarieven en kosten.

Account Detail

Accountgegevens bevatten specifieke posities per activacategorie met actuele marktwaarden en alle rekeningtransacties in chronologische volgorde (stortingen, opnames, aankopen, verkopen), met long- en shortposities afzonderlijk vermeld.

Geldmarktfondsdetail

Een brokerage-account kan gekoppeld zijn aan een geldmarktrekening waar alle niet-geïnvesteerde contanten automatisch worden geveegd. Een belegger kan toegang krijgen tot het geldmarktfonds per cheque, bankpas of via aankopen en verkopen op de effectenrekening. Het kan verwarrend zijn om de activiteit op de geldmarkt te verzoenen met de activiteit op de effectenrekening. Wanneer een belegger geld op zijn effectenrekening plaatst, wordt dit als aanbetaling in het detail van de brokerage-rekening getoond. Als het contante geld niet meteen wordt gebruikt om te betalen voor een investeringsaankoop, wordt het geld op de geldmarktrekening weggevaagd, zodat het detail van de brokerage-rekening een opname toont om geldmarktaandelen te kopen en het geldmarktfondsdetail een aankoop zal tonen.

Andere informatie

Naast de wettelijk vereiste disclaimers, bevat een verklaring de telefoonnummers van klantnummers voor het geval u vragen heeft of hulp nodig heeft. Naarmate de software van brokers geavanceerder wordt, kunnen rekeningafschriften nieuwe functies toevoegen om het voor beleggers gemakkelijker te maken om accountactiviteiten en beleggingsresultaten te visualiseren en te analyseren.


Video: Wat is een verklaring van Erfrecht?