In Dit Artikel:

Een controle door een derde partij is een cheque die door de beoogde ontvanger is ondertekend om aan iemand anders te storten of contant te betalen. De oorspronkelijke ontvanger moet eerst de cheque goedkeuren en idealiter ondertekenen als 'betalen aan de bestelling' gevolgd door de naam van de persoon aan wie hij geeft. Die ontvanger onderschrijft het vervolgens en stort het voor zijn rekening. Deze cheques zijn meestal moeilijker te storten of contant te betalen dan reguliere tweegeestige cheques omdat ze een hoger risico voor de bank vormen.

Stortingsproces

Banken laten u misschien geen cheques van derden bij geldautomaten deponeren. Bij TD Bank moet je bijvoorbeeld een teller zien en een goedkeurings- en vrijgaveformulier invullen. Mogelijk houdt u ook een langere periode vast totdat de cheque de uitgevende bank vrijmaakt, afhankelijk van het beleid van uw bank. Bovendien kunnen cheques van derden moeilijk zijn voor de ontvanger om te verzamelen als de cheque wordt teruggestuurd voor onvoldoende saldo. De claim zou niet tegen de persoon zijn die u de cheque heeft gegeven, maar degene die het heeft geschreven.

Fraude-risico

Controles door derden zijn om verschillende redenen riskant. In een gids over het witwassen van geld, ontworpen om advies te geven aan geldservicebedrijven, zei het Financial Trimes Enforcement Network van het Amerikaanse ministerie van Financiën dat het verzilveren van een groot aantal controles van derden of het betalen voor services met cheques van derden een teken van geld is. witwasregeling. Als je een dergelijke cheque krijgt van iemand die je niet kent en vertrouwt, bestaat de kans dat je een onwetende partij bent bij fraude met cheques.


Video: Third Party Cheque Payment