In Dit Artikel:

Banken en kredietverenigingen staan ​​klanten doorgaans toe om mensen toe te voegen aan bestaande bankrekeningen. Toevoegingen aan spaar-, betaal- en geldmarktrekeningen treden normaal gesproken onverwijld op, terwijl klanten soms moeten wachten tot een certificaat van deponering, of CD, de vervaldag bereikt voordat een dergelijke naam wordt gewijzigd. Omdat CD's een termijndepositocontract hebben, zijn banken mogelijk niet bereid wijzigingen aan te brengen totdat de CD aan het einde van de looptijd de respijtperiode heeft bereikt.

Mannelijke hand die document ondertekent, hogere mens die handtekening op papier zet

De vereisten om een ​​naam aan een bankrekening toe te voegen

Consumententellers

Telkens wanneer mensen aan consumentenaccounts worden toegevoegd, moeten zowel de nieuwe ondertekenaar als de bestaande ondertekenaars een nieuwe handtekeningkaart voor het account ondertekenen. Handtekeningkaarten worden soms verdubbeld als rekeningafspraken, maar de kaarten worden voornamelijk gebruikt om handtekeningen op cheques met grote bedragen te verifiëren. De Amerikaanse Patriot Act van 2001 schrijft voor dat financiële instellingen de naam, het sofi-nummer, de geboortedatum, het fysieke adres en de primaire identiteitskaart voor elke nieuwe klant moeten registreren. Aanvaardbare vormen van identiteitsbewijzen zijn normaal gesproken beperkt tot paspoorten of door de overheid uitgegeven rijbewijzen of identiteitskaarten.

Zakelijke ondertekenaars

Banken moeten dezelfde informatie verzamelen die nodig is voor toevoegingen aan persoonlijke accounts wanneer mensen worden toegevoegd aan zakelijke accounts of bedrijfsdocumenten. Een eenmanszaak kan een echtgenoot aan een account toevoegen zonder aanvullende documentatie te hoeven verstrekken. Als ondertekenaars worden toegevoegd aan bedrijfsaccounts, moet het bedrijf de financiële instelling voorzien van een bijgewerkte bedrijfsresolutie. Algemene partnerschappen moeten de financiële instelling voorzien van een bijgewerkte partnerschapsovereenkomst wanneer partners worden toegevoegd of verwijderd. Andere entiteiten zoals verenigingen moeten de bank een bijgewerkte lidmaatschapsresolutie bezorgen.

Pay-on-Death begunstigden

Klanten kunnen besluiten om Pay-on-Death of POD, begunstigden toe te voegen aan hun accounts om te voorkomen dat de accounts door probate gaan. Omdat POD-begunstigden geen signatierechten hebben, hoeven ze geen handtekeningkaarten te ondertekenen of zelfs naar de bank te gaan wanneer de accounteigenaar ze toevoegt. De accounteigenaar moet de bank de naam, geboortedatum en het sofinummer verstrekken voor elke begunstigde die wordt toegevoegd. Gemakshalve kunnen banken ook de adressen van POD-begunstigden vragen.

Andere namen

Mensen die vertrouwensrelaties opzetten, kunnen in bepaalde omstandigheden de naam van de entiteit toevoegen aan hun bestaande accounts. Onherroepelijke trusts hebben normaliter afzonderlijke identificatienummers van belastingbetalers of TIN's, in welk geval banken deze niet kunnen toevoegen aan bestaande accounts. Herroepelijke trusts worden echter vaak vastgesteld onder het sofinummer van de persoon die de vertrouwensrelatie creëert. Omdat de TIN's hetzelfde zijn, kunnen financiële instellingen deze vertrouwensrelaties toevoegen aan bestaande accounts. Hetzelfde geldt voor huwelijksrelaties in bepaalde omstandigheden, maar de regels verschillen van staat tot staat.


Video: mDWF: instructievideo spelerspascontrole