In Dit Artikel:

U kunt een brief ontvangen van een accountant waarin u wordt gevraagd uw investering in een openbaar of particulier bedrijf te bevestigen. U kunt ook een brief van een bank ontvangen waarin u wordt gevraagd om het saldo op een spaarrekening te bevestigen. Een andere bevestigingsbrief is afkomstig van uw makelaar na een ruil. Een heel ander soort brief met de bevestiging van investeringen is afkomstig van internet oplichterij.

Handelsbevestigingen

Als u uw makelaar niet hebt geautoriseerd om transacties per e-mail te bevestigen, ontvangt u een bevestigingsbrief op de datum van de transactie. Voor actieve handelaren of investeerders met grotere accounts worden deze brieven al snel een grotere overlast dan een nuttige bron van informatie. Vanaf 2011 kan iedereen met een makelaarsrekening dezelfde informatie online krijgen, vaak in een vorm die het voor uw belastingplichtige gemakkelijk maakt om de informatie digitaal over te dragen aan uw belastingaangifte. Steeds vaker zien klanten af ​​van papieren bevestigingsbrieven ten gunste van e-mailbevestigingen.

Letters of Confirmation van Auditors

U ontvangt mogelijk een bevestigingsbrief van een accountant, vaak een van de grotere accountantskantoren, zoals Deloitte & Touche. De brief zal u vragen om bepaalde bijzonderheden van een of meer van uw aandelenbeleggingen te bevestigen, met een minimum van de transactiedata en het aantal aandelen. Sinds 2003 moeten makelaars een positieve bevestiging geven wanneer een nieuwe rekening voor het eerst wordt verhandeld en daarna elke drie jaar. Deze SEC-vereiste bevestigingen zullen u ook vragen om uw beleggersstatus te bevestigen - zaken als jaarinkomen, vermogenssaldo, beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie.

Beperkt partnerschap Beleggingsbevestigingen

Een gerelateerde brief met een investeringsbevestiging kan afkomstig zijn van een bank of een andere instelling die een commanditaire vennootschap aanneemt. De promotors van het partnerschap hebben meestal bepaalde abonneedoelen om te voldoen, zodat de verzekeraar geld vrijgeeft aan de algemene partners. Uw reactie waaruit blijkt dat u een of meer aandelen in commanditaire vennootschap hebt gekocht, bevestigt uw deelname.

Dubieuze Brieven van Bevestiging van Investering

Het kan zijn dat u soms een andere, geheel andere brief met uw investeringsbevestiging ontvangt, meestal een e-mail die bevestigt dat u aandelen bezit in een belegging waar u nog nooit van hebt gehoord. Vaak staat in de brief dat het activum niet opgeëist is en dat de schrijver van de brief u zal helpen uw (onwettige) recht op de claim voor een percentage van het actief te doen gelden. Deze brieven - een bekende internetzwendel - zullen u adviseren dat u, om uw bereidheid om deel te nemen, een relatief klein bedrag op de bankrekening van de afzender moet storten.


Video: trade lifecycle