In Dit Artikel:

Wij zijn sukkels voor Robin Hood. We houden van het verhaal grimmig, melodramatisch, harig, campy en alles daartussenin. We houden zelfs van de man die steelt van de rijken om de armen genoeg te geven om een ​​financieel technologieplatform achter hem te noemen - misschien een vreemde manier om welvaart te bouwen, maar hier geen oordeel.

De Robinhood-app heeft een grote week achter de rug, met als eerste de aankondiging dat deze een nieuwe manier introduceerde om te controleren en te besparen. De grootste verrassing kwam in zijn rentetarief: in plaats van te knoeien met de gebruikelijke infinitesimale tarieven die banken aanbieden (weet je, waarom een ​​paar centen elk kwartaal in je account verschijnen), biedt het product van Robinhood een percentage van 3 procent, wat enorm is. Dit komt bovenop een betaalpas, wijdverspreide ATM-toegang, geen minimum saldo en vrijwel geen kosten.

Als het te mooi klinkt om waar te zijn, willen de sceptici graag hun zegje doen. Sommige verslaggevers hebben opgemerkt dat gezien de manier waarop het Robinhood-product is gestructureerd, het geld dat erin wordt gestoken niet wordt beschermd door de standaardbankverzekeraars, de SIPC en de FDIC. Robinhood is tenslotte een startup, geen bank. Als het product of het bedrijf niet uitkomt, kunnen klanten al hun investeringen verliezen.

Uiteindelijk is het ding dat Robinhood verkoopt niet helemaal origineel. Zoals Bloomberg wijst erop dat het in feite een geldmarktfonds is. Hun strategie is in principe conservatief, maar de hype - en de rush naar de markt - is dat niet.


Video: 1862 Sky Shielder - Robin Hood Vuurwerk Apeldoorn