In Dit Artikel:

U kunt tot $ 4.000 van uw belastingaangifte aftrekken als u een staatspensioen of pensioen ontvangt. Particuliere pensioenen of pensioeninkomen zijn onderworpen aan een aftrek van $ 2.000. U kunt geen aftrek doen als u geen geld opneemt van uw pensioenrekening. Bovendien ontvangt u de aftrek niet als u pensioenuitkeringen ontvangt uit hoofde van een werkgeversplan, maar blijft werken voor de werkgever van wie u de uitkeringen ontvangt.

Betekenis

Voordeel

Stap

Het voordeel van een vrijstelling van pensioenuitkering is dat u tijdens uw pensionering meer van uw inkomen kunt houden. Hoewel de aftrek klein is, is dit meer dan je anders zou krijgen zonder aftrek. Een overheidspensioen komt het meest ten goede, aangezien nationale en federale pensioenen aftrekbaar zijn tot $ 4000. Gehuwd en ingediend samen met een overheidspensioen kunt u tot $ 8000 aftrekken. Bovendien kunt u doorgaan met werken en de aftrek van een IRA ontvangen. De niet-uitzonderingsregel is alleen van toepassing op werkgeversplannen.

Nadeel

Stap

Het vrijstellingsbedrag is klein. Hoewel het beter is dan niets, moet u nog steeds inkomstenbelasting betalen over de meeste van uw pensioenuitkeringen. Dit is misschien niet genoeg om u te helpen voorkomen dat uw socialezekerheidsuitkeringen worden belast. Belasting op socialezekerheidsuitkeringen vindt plaats wanneer de helft van uw socialezekerheidsinkomen en al uw andere niet-socialezekerheidsinkomsten jaarlijks meer dan $ 25.000 bedraagt ​​als u alleenstaand bent en $ 32.000 als u getrouwd bent.

Overweging

Stap

Overweeg om traditionele werkgeversplannen om te zetten in een Roth-plan. U moet inkomstenbelasting betalen over het volledige bedrag van de conversie. Profiteer van de inhoudingen die voor u beschikbaar zijn in North Carolina. Nadat u belasting heeft betaald over de conversie, stelt North Carolina al uw Roth-inkomsten vrij van inkomstenbelasting, zodat u zich geen zorgen hoeft te maken over het betalen van inkomstenbelasting op uitkeringen van uw pensioenrekening.


Video: Het mobiel digitaal wedstrijdformulier