In Dit Artikel:

Het bezitten van een huis kan erg duur zijn, dus u wilt uw kosten zoveel mogelijk minimaliseren. Wanneer de belastingtijd komt, wilt u elke beschikbare belastingaftrek vinden die de wet toestaat, en u kunt zich afvragen of u de verzekeringspremie van uw huiseigenaar mag aftrekken. Hoewel dat waarschijnlijk een aanzienlijke aftrek is, is de kans groot dat je het niet mag gebruiken.

Is Homeowner's Insurance aftrekbaar?: insurance

Niet veel uitgaven van uw hoofdverblijfplaats zijn fiscaal aftrekbaar.

Hoofdverblijf

Over het algemeen zijn de premies die u betaalt voor de verzekering op uw hoofdverblijf niet fiscaal aftrekbaar. De IRS verbiedt u uitdrukkelijk om deze verzekeringskosten af ​​te trekken van uw belastbaar inkomen. Dezelfde regel is ook van toepassing op andere vormen van persoonlijke verzekeringen, zoals premies voor auto- of paraplupolissen. Desondanks zijn er enkele omstandigheden waaronder een deel van of al uw premies mogelijk vrijgesteld zijn van belasting.

Zakelijk gebruik van uw huis

U kunt vanuit uw huis een klein bedrijf exploiteren, of misschien heeft u daar een kantoor. In deze gevallen zijn sommige van de verzekeringspremies van uw huiseigenaar fiscaal aftrekbaar. Raadpleeg uw belastingprofessional om te bepalen welk percentage van uw premies u kunt aftrekken. Zakelijk gebruik van uw huis kan een klein belastingvoordeel opleveren, maar het gaat ook gepaard met verzekeringsrisico's. De standaard huiseigenarenverzekering sluit alle zakelijke activiteiten in uw huis uit, dus u moet uw beleid goedkeuren om deze mogelijke verliezen te dekken. Deze goedkeuring verhoogt de premie.

Verhuur eigenschappen

Als u een tweede of derde huis bezit en het voor inkomen verhuurt aan een andere familie, heeft u wellicht een belastingvoordeel. Je moet deze huizen tegen schade verzekeren net zoals je je hoofdverblijf zou hebben, maar je hebt ook een speciale huiseigenaarsverzekering voor huisbazen nodig. Verhuurders van de verhuurder betalen juridische problemen die voortvloeien uit de relatie verhuurder / huurder en beschermen doorgaans niet de bezittingen van huurders. Deze verzekering kan als een zakelijke uitgave worden beschouwd en kan daarom fiscaal aftrekbaar zijn.

Redenering

De IRS behandelt ondernemingen in het algemeen gunstig. De algemene redenering is dat als een bedrijf een lichte belastingdruk heeft, het meer geld zal hebben om in zijn activiteiten te investeren en daarom in staat zal zijn om efficiënter te werken en meer inkomsten te genereren. De meeste standaard persoonlijke verzekeringen worden niet gebruikt voor zakelijke doeleinden en zijn daarom niet fiscaal aftrekbaar. Wanneer u echter iets verzekert voor zakelijk gebruik, of het nu gaat om een ​​extra eigendom, commerciële ruimte of wagenpark, kunt u mogelijk de premies aftrekken. Raadpleeg uw belastingadviseur met betrekking tot het maximaliseren van uw aftrekposten.

Is Homeowner's Insurance aftrekbaar?

FAQ - 💬

❓ What two things are not usually covered by homeowners insurance?

👉 Termites and insect damage, bird or rodent damage, rust, rot, mold, and general wear and tear are not covered. Damage caused by smog or smoke from industrial or agricultural operations is also not covered. If something is poorly made or has a hidden defect, this is generally excluded and won't be covered.

❓ What is typically not covered by a homeowner's insurance policy?

👉 Standard homeowners insurance policies typically do not include coverage for valuable jewelry, artwork, other collectibles, identity theft protection, or damage caused by an earthquake or a flood.

❓ What area is not protected by most homeowners insurance?

👉 The main areas that are not covered by homeowners insurance include: Damage caused by earth movements such as sinkholes and earthquakes. Issues caused by neglect or improper maintenance of the property. Damage caused by termites and other insects.

❓ Does homeowners insurance cover well replacement?

👉 Well failure and repair are covered by homeowners insurance if the damage or failure was caused by a covered peril, such as lightning or a hurricane. If the well is attached to your home, it would be covered under your policy's dwelling coverage.

❓ Does homeowner insurance cover roof leaks?

👉 Yes, homeowners insurance covers roof leaks if they occur accidentally and suddenly by a covered peril like a storm with high winds or hail. Slow leaks, or leaks caused by a lack of maintenance, are not typically covered by home insurance.

❓ Which area is not covered by most homeowners insurance?

👉 The main areas that are not covered by homeowners insurance include: Damage caused by earth movements such as sinkholes and earthquakes. Issues caused by neglect or improper maintenance of the property. Damage caused by termites and other insects.

❓ What is the most important part of homeowners insurance?

👉 The most important part of homeowners insurance is the level of coverage. Avoid paying for more than you need. Here are the most common levels of coverage: HO-2 – Broad policy that protects against 16 perils that are named in the policy.

❓ How much does a well pump cost?

👉 Typically, a well pump costs between $200–$500, not including the cost of installation. Here's a breakdown of the cost for each type of pump and installation: Shallow well jet pumps—Since shallow well pumps sit directly within the well house, this pump replacement is generally the most affordable at around $200.

❓ Does home insurance cover structural problems?

👉 Standard homeowners insurance policies usually cover structural damage on your property. This includes your foundation, ceiling, flooring, roof and more. Your policy protects these structures under dwelling coverage in the event of unexpected damage.

❓ How many years does a roof last?

👉 The average lifespan of a roof usually ranges between 25 to 50 years. However, a roof's life expectancy ultimately depends on the quality, durability and type of material chosen.

❓ Should I call my insurance company if my roof is leaking?

👉 Your homeowners insurance policy generally covers roof leaks and other damage to your roof, as long as the cause of the damage is not specifically excluded in your policy. However, if a leak occurs due to a lack of maintenance, you may have to pay for the repairs yourself.

❓ How do home insurance companies determine risk?

👉 And to determine risk, home insurance companies give significant consideration to past home insurance claims submitted by the homeowner as well as claims related to that property and the homeowner’s credit.

❓ What is not covered by home insurance?

👉 Each type of home insurance policy covers different perils, but there are some things that standard policies do not cover. Damage caused by flooding is typically excluded and can be obtained by purchasing a flood insurance policy, although a few companies offer flood coverage as an endorsement.

❓ What is homeowner's insurance?

👉 Homeowner's Insurance Guide: A Beginner's Overview. Homeowner's insurance (also known as home insurance) isn't a luxury, it's a necessity. And not just because it protects your home and possessions against damage or theft.

❓ Can a non-homeowner make a homeowners insurance claim?

👉 The only person allowed to make the claim is the owner of the home. In this case, the policy should be listed under the name of the property owner. There should be a clause, on one hand, that states that a non-homeowner will be the beneficiary of the policy.


Video: Best R/C Model Float Plane Flying and 40yrs flying RC models