In Dit Artikel:

Banken treden op als bewaarder voor de individuele pensioenrekeningen van klanten. IRA-accounts hebben vaak de vorm van depositocertificaten of spaarrekeningen. Bankmedewerkers met de nodige licenties verkopen ook IRA-beleggingsfondsen. De Internal Revenue Service straft mensen niet voor het overboeken van IRA-accounts van de ene bewaarder naar de andere zolang fondsen binnen 60 dagen worden herbelegd. Mensen verplaatsen vaak IRA's wanneer de CD-tarieven bij de depotbank niet meer concurrerend worden. Bij een IRA-rollover wordt de rekeninghouder fysiek geld overgeboekt, terwijl een IRA-overdracht plaatsvindt wanneer bewaarnemers rechtstreeks geld wisselen.

Stap

Ga naar de bank waarnaar u het IRA-account wilt verplaatsen. Neem contact op met een medewerker van de klantenservice en vraag hem om een ​​IRA-account op uw naam in te stellen. Vermeld uw naam, adres, telefoonnummer, ID en andere informatie die hij vraagt. Onderteken het papierwerk dat betrekking heeft op het account. Bepaal wat voor soort investering u de IRA-fondsen wilt storten en vertel het aan de vertegenwoordiger wanneer u verwacht terug te keren met de opbrengst.

Stap

Ga naar de bank met het IRA-account. Vraag een vertegenwoordiger om het account te sluiten en een cheque te laten betalen aan de nieuwe bank, in uw voordeel. Zorg ervoor dat de vertegenwoordiger het IRA-distributieformulier correct invult om aan te tonen dat het geld wordt overgedragen en niet wordt ingetrokken. Vraag een kopie aan van het IRA-distributieformulier.

Stap

Keer terug naar de nieuwe depothoudende bank binnen 60 dagen. Geef de cheque aan de vertegenwoordiger en instrueer ze om het geld in het product van uw keuze te investeren. Vraag een kwitantie en ander papierwerk aan dat de transactie genereert, zoals een CD-overeenkomst.


Video: Real Arc Reactor (ionized plasma generator)