In Dit Artikel:

Het overdragen van uw bestaande 529 college spaarplan naar een ander 529 plan is relatief eenvoudig als u het papierwerk op orde hebt. Onderzoek naar de beschikbare 529-plannen en het vinden van de planning die het best bij uw investeringsbehoeften past, kan enige tijd vergen. Zorg ervoor dat het plan dat u wilt overdragen, in aanmerking komt.

529 Abonnementen overdragen: plan

De meeste 529 plannen komen eenmaal per 12 maanden in aanmerking voor overdracht.

Overdracht van 529 College Savings Plans

Stap

Controleer of het account dat u wilt overboeken, geschikt is. Tenzij u de begunstigde ook wijzigt, beperken de meeste plannen u tot één overdracht om de 12 maanden. Als u van begunstigde verandert, laat de planbeschrijving voor uw huidige plan u weten of u het account in minder dan 12 maanden kunt overzetten.

Stap

Selecteer het nieuwe 529-plan dat u wilt openen. Plannen variëren sterk van staat tot staat. Elk heeft verschillende beleggingsmogelijkheden en vergoedingsstructuren. Kies het plan dat het meest compatibel is met uw investeringsbehoeften en heeft de laagste tarieven.

Stap

Open het nieuwe 529-account en verzend de vereiste overschrijvingspapieren. Het oude 529-plan moet in staat zijn om het account direct over te zetten naar het nieuwe plan, dat bekend staat als een directe rollover. Er zijn maar weinig plannen, als die er zijn, zullen erop aandringen u een cheque te sturen die u vervolgens bij het nieuwe plan zou indienen.


Video: 1voor12 Afl 529 een samenstelling van Stanley Alert vanaf wij werden geconfronteerd met zijn situati