In Dit Artikel:

De IRS behandelt de belastingaftrek voor verliezen van 401.000 als een verschillende aftrek, wat betekent dat u uw aftrek moet specificeren met behulp van schema A om de aftrek te claimen. Maar alleen in specifieke omstandigheden kunt u een verlies claimen op uw 401k op uw belastingen: u moet uw 401k sluiten en uw belastinggrondslag voor het account moet lager zijn dan uw totale uitkeringen gedurende de looptijd van het account. U kunt geen verlies claimen op basis van uw verliezen gedurende één jaar. In plaats daarvan zijn de verliezen gebaseerd op de verliezen over de levensduur van de rekening.

Hoe 401k-verliezen worden weergegeven voor Mijn belastingen: belastingen

Alleen in beperkte omstandigheden kunt u 401k verliezen aftrekken.

Stap

Bereken de belastinggrondslag van uw 401k-account. Als u een traditioneel 401k-account hebt en geen niet-aftrekbare bijdragen hebt gedaan (wat zeldzaam is), is uw belastinggrondslag $ 0 en kunt u geen 401k-verlies op uw belastingen claimen. Als u een Roth 401K hebt, zijn al uw bijdragen niet-aftrekbaar, dus de belastinggrondslag van uw account is het bedrag dat u hebt bijgedragen.

Stap

Trek de waarde af van alle distributies die u van uw 401K-abonnement hebt gehaald, inclusief de verdeling die u neemt om het account te sluiten. Als u bijvoorbeeld $ 50.000 aan bijdragen na belasting aan uw 401.000 plan hebt toegevoegd en slechts $ 40.000 aan verdelingen heeft ontvangen, zou u een verlies van $ 40.000 hebben.

Stap

Voeg de waarde van eventuele andere aftrekkingen die u hebt toe aan de waarde van uw aftrek van 401k verliezen. Rapporteer het verlies als een aftrekpost op uw Schedule A-lijst met gespecificeerde inhoudingen.

Stap

Trek 2 procent van uw gecorrigeerde bruto-inkomen af ​​van uw totale diverse aftrekposten. Als uw verliezen van 401K bijvoorbeeld uw enige diverse aftrek zijn, heeft u een verlies van $ 10.000 en heeft u een aangepast bruto-inkomen van $ 30.000, zou u $ 9.400 hebben afgetrokken van uw belastbaar inkomen.


Video: