In Dit Artikel:

Het feitelijke proces voor het sluiten van een Merrill Lynch-account is eenvoudig, hoewel u mogelijk sluitingskosten moet betalen. Bepaalde soorten rekeningen, zoals individuele pensioenrekeningen, kunnen extra papierwerk en verwerking vereisen voordat u ze kunt sluiten.

Werkwijze

Om uw Merrill Lynch-account te sluiten, uw eerste stap zal zijn om contact op te nemen met een autoriteit bij het bedrijf. Meestal is dit uw tussenpersoon. Als u echter niet tevreden bent met uw tussenpersoon, kunt u uw account ook sluiten door met de filiaalhouder of een operationeel beheerder te praten. U kunt een van deze personen bellen op het telefoonnummer op uw maandelijkse afschrift of op de website van het bedrijf. Je kunt het filiaal ook persoonlijk bezoeken. Vraag uw makelaar, of wie u ook benadert, wat u moet doen om uw account te sluiten.

Reguliere beleggingsrekeningen

Als u een reguliere beleggingsrekening hebt en u gewoon een cheque wilt die u wordt gemaild, hoeft u meestal geen extra papierwerk in te vullen. Sommige filialen kunnen u echter vragen om een ​​ondertekende brief te mailen zodat ze een record voor hun bestanden hebben. Als u contant geld of investeringen naar een ander bedrijf wilt overboeken, moet u een overschrijvingsformulier invullen. Het overschrijvingsformulier is nodig om aan te geven waar u uw bezittingen naartoe wilt sturen.

Pensioen rekeningen

Als u een pensioenplan hebt, zoals een IRA, moet u een IRA-distributieformulier invullen om uw account te sluiten en uw tegoeden in te trekken. Geld in een IRA is nooit belast, dus u moet aangeven of u belasting wilt inhouden als u een cheque aanvraagt. Om belasting en boetes te voorkomen, is het meestal het beste om een ​​rechtstreekse overschrijving naar een andere financiële instelling aan te vragen. Net als bij een reguliere beleggingsrekening, moet u dit aangeven op uw IRA-overschrijvingsformulier als u uw bezittingen ergens anders naartoe stuurt.

Vergoedingen en kosten

Voor elk type accountafsluiting, verwacht u een vergoeding te betalen aan Merrill Lynch. Sommige ontvangende makelaars zullen u echter de vergoeding vergoeden als u uw account aan hen overdraagt. Als u de activa in uw account vereffent, moet u gewoonlijk ook een commissie betalen voor alle transacties die u uitvoert. Contante uitkeringen van een IRA die naar u zijn verzonden, in plaats van naar een andere firma, zijn volledig belastbaar. Je bent meestal ook een boete van 10 procent verschuldigd als je jonger bent dan 59 1/2.


Video: The Rich in America: Power, Control, Wealth and the Elite Upper Class in the United States