In Dit Artikel:

Beleggers besluiten soms dat het voordelig is om een ​​beleggingsrekening te sluiten. Als u een individuele Roth-pensioenrekening bij Fidelity heeft, kunt u deze sluiten en het geld overboeken naar een andere Roth-rekening of gewoon het geld opnemen. Het sluiten van een Roth IRA betekent echter dat u mogelijk een belastingplichtig bent als de opname geen gekwalificeerde distributie is.

Sollicitatieformulier voor sollicitanten, verhoogde weergave

U kunt een Fidelity IRA sluiten door in één formulier in te vullen en te mailen.

Account Close Out Autorisatie

Om uw Fidelity Roth IRA te sluiten, vult u het formulier "Autorisatie om account te sluiten" in, dat beschikbaar is om te downloaden op de Fidelity-website. Geef aan of u belasting wilt inhouden. U kunt ervoor kiezen om een ​​cheque te ontvangen of om het geld op uw Roth-account via elektronische overboeking naar een andere account te laten verzenden. Er is een vergoeding van $ 15 voor een elektronische overboeking. Mail de machtiging naar het adres op het formulier. Fidelity kan ook een afsluitprovisie van $ 50 in rekening brengen.

Gekwalificeerde versus belastbare uitkeringen

Tenzij u het geld binnen 60 dagen nadat u het uit de Fidelity-account hebt gehaald, in een andere Roth IRA hebt gestort, wordt het beschouwd als een uitbetaling door de Internal Revenue Service. Als de verdeling gekwalificeerd is, is het geld belastingvrij. Uitkeringen zijn gekwalificeerd wanneer een Roth minstens 5 kalenderjaren oud is en je voldoet aan een van de volgende voorwaarden: je bent 59 1/2 jaar oud, je bent permanent gehandicapt, je hebt de Roth IRA geërfd of je gebruikt het geld (tot $ 10.000), voor een eerste huis. Als de verdeling niet gekwalificeerd is, zijn de beleggingsopbrengsten belastbaar. Mogelijk moet u ook een boete betalen voor vroege distributie van 10 procent.


Video: Suspense: Man Who Couldn't Lose / Dateline Lisbon / The Merry Widow