In Dit Artikel:

Risico is een feit voor beleggers. Zelfs federaal verzekerde depositocertificaten hebben renterisico, wat betekent dat een stijging van de tarieven u zou kunnen laten zitten met inkomsten onder de markt tot de CD volwassen is. Het berekenen van de risicoblootstelling is een van de tools die slimme beleggers gebruiken om risico's te evalueren en te beheren. Dat is belangrijk omdat beleggers die de risico's begrijpen waarmee ze worden geconfronteerd, betere investeringskeuzes kunnen maken.

Rendement en risicobalansconcept

Risicoberekeningsberekening helpt u uw balans te vinden tussen risico en rendement.

Risico en blootstelling

Risico is de kans dat een mogelijke negatieve gebeurtenis zich daadwerkelijk voordoet. Bij beleggen betekent dit dat de kans op ongunstige gebeurtenissen ervoor zorgt dat u geld verliest. Als u bijvoorbeeld een obligatie koopt, bestaat de kans dat de emittent van de obligatie in gebreke blijft, waardoor u geen geluk meer heeft en geen geld meer hebt. Een berekening van de risicoblootstelling vertelt u hoeveel u waarschijnlijk zult verliezen als gevolg van ongunstige gebeurtenissen.

Risicokansen inschatten

Voordat u de risicoblootstelling kunt berekenen, moet u een redelijke schatting maken van de waarschijnlijkheid dat een risicovoorval zal plaatsvinden. Stel dat u overweegt te investeren in een bedrijfsobligatie. Doe wat onderzoek om het standaardrisico van de obligatie te vinden. Tijdens het begin van de jaren 2000 hadden bedrijfsobligaties die door Moody's waren geclassificeerd als beleggingsklasse, een historisch wanbetalingspercentage van 2,09 procent. Niet-investment grade bedrijfsobligaties zijn in gebreke gebleven met maar liefst 31,37 procent rente. U kunt vergelijkbare gegevens vinden voor andere evenementen, zoals de kansen dat een startup mislukt of commercieel onroerend goed in waarde daalt, door financiële publicaties of overheidsbronnen te gebruiken of door uw makelaar om hulp te vragen.

Risico's voor blootstelling

De formule voor het berekenen van de risicopositie is het totale verlies als het risico zich voordoet vermenigvuldigd met de kans dat het risico ook daadwerkelijk zal gebeuren. Stel dat u van plan bent 10.000 dollar aan bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit te kopen. Als de uitgever in gebreke blijft, kan uw verlies de gehele $ 10.000 bedragen. Als het standaardrisico 2,09 procent is, geeft het vermenigvuldigen van $ 10.000 met 0,0209 een risicoblootstelling van $ 209.

Evaluatie van de risicoblootstelling

Het gebruik van risicoblootstelling als beleggingsgids vereist enige zorgvuldige interpretatie. Een belegging met een hoog risico en een laag potentieel verlies kan bijvoorbeeld dezelfde blootstelling opleveren als een belegging met een laag risico met de mogelijkheid van een groot verlies. Een ander punt van overweging is het verwachte rendement op de investering. U moet een oordeel uitspreken over de vraag of de risicoblootstelling aanvaardbaar is gezien de potentiële winst.


Video: