In Dit Artikel:

De Internal Revenue Service (IRS) staat niet toe dat u geld leent van uw Vereenvoudigde Employee Pension Individuele Pension Account (SEP IRA) of om het te gebruiken als onderpand voor leningen. De IRS staat u echter toe om geld van uw SEP IRA naar een andere gekwalificeerde pensioenregeling te halen. U krijgt 60 dagen om de overdracht te voltooien. Wat je in die tijd met het geld doet, is aan jou. Voltooi echter de rollover, anders verveel je je pensioenaccount en ben je mogelijk flinke boetes verschuldigd.

Hoe te lenen van SEP IRAs: iras

Goed gedaan, een rollover heeft geen belastinggevolgen.

Stap

Neem geld op van uw SEP IRA door de juiste formulieren in te vullen bij de financiële instelling die de voogdij over uw account heeft. Geef uw accountnummer, naam, adres, sofinummer en hoe u wilt dat het geld aan u wordt uitbetaald. De meeste financiële instellingen kunnen het rechtstreeks storten op uw bankrekening of een cheque uitschrijven.

Stap

Zet het geld dat u ontvangt naar welk doel dan ook dat u nodig hebt. De IRS vereist niet dat u documenteert hoe het geld werd gebruikt tussen de tijd dat u het hebt ontvangen en de tijd dat u het opnieuw deponeert.

Stap

Stort het geld binnen 60 dagen op een belasting-uitgestelde pensioenrekening. U kunt het geld bijvoorbeeld op dezelfde rekening zetten of op een andere rekening met belastingterugbetaling, een traditionele IRA.

Stap

Gebruik IRS-formulier 1040 of 1040A om de rollover te melden als een niet-belastbare verdeling. Vanaf 2010 wordt het bedrag gerapporteerd op regel 11a van formulier 1040A of regel 15a van formulier 1040. Schrijf "Rollover" naast het bedrag.


Video: How to Stay Out of Debt: Warren Buffett - Financial Future of American Youth (1999)