In Dit Artikel:

Kijk eerst naar de voorkant van uw belastingaangifte van vorig jaar. Het eerste deel van het formulier 1040 somt alle verschillende inkomstenbronnen op waarop u werd belast. Kijk naar de regel met inkomsten uit sociale zekerheid. Als er een nummer (zoals $ 11,491) staat dat aan de rechterkant van het formulier in die rij staat, dan had je belastbare sociale zekerheid inkomsten.

Stap

Het inkomen uit sociale zekerheid is alleen belastbaar als uw aangepast aangepast bruto-inkomen $ 25.000 of meer is als u één aanklager bent of $ 32.000 of meer als u gezamenlijk een aangifte indient. Helaas kunnen zelfs sommige vormen van belastingvrije inkomsten, zoals gemeentelijke obligatierente, worden gebruikt om deze inkomensgrens te berekenen.

Stap

Als uw aangifte aantoont dat u belasting betaalt als gevolg van uw sociale zekerheid, kan er een remedie beschikbaar zijn. De formule die uw sociale zekerheid belastbaarheid bepaalt, omvat alle vormen van belastbare beleggingsopbrengsten, zoals rente, dividenden en meerwaarden. Het opnieuw toewijzen van sommige of al deze inkomstenitems in fiscaal uitgestelde of belastingvrije rekeningen of voertuigen kan de belasting op uw sociale zekerheidinkomen verminderen of elimineren.

Stap

Er zijn verschillende manieren om belastingen op uw belastbare beleggingsinkomsten te verwijderen. Een daarvan is om belastbare rentedragende instrumenten, zoals bedrijfsobligaties, CD's of preferente aandelen, om te zetten in een fiscaal uitgesteld vehikel zoals een vaste of variabele annuïteit. Een andere is om uw belastbare beleggingen te verkopen en ze terug te kopen in een traditionele of Roth IRA, hoewel deze methode actuele belastbare meerwaarden kan genereren. Vergeet niet dat het wellicht niet nodig is om al uw belastbare beleggingen te verkopen of te herpositioneren; u wilt gewoon voldoende verkopen of verplaatsen om uw inkomsten te verlagen naar waar uw socialezekerheidsuitkeringen niet worden belast. De echte factor in deze vergelijking is vaak afkomstig van belastbare rente die eenvoudigweg wordt herbelegd en niet als inkomen wordt uitgekeerd. Deze "ongebruikte" rente zal niet worden meegerekend als inkomen als het groeit binnen een lijfrente of IRA. Voor beleggers die enkele honderdduizenden dollars aan obligaties of CD's hebben, kan een vaste lijfrente hogere tarieven, belastingvermindering en andere voordelen bieden.


Video: In Nederland worst systematisch gefraudeerd