In Dit Artikel:

Contante transacties hebben meestal beperkte documentatie die hen leent voor criminele activiteiten zoals het witwassen van geld en belastingontduiking. Om te helpen bij de bestrijding van deze misdaden vullen Amerikaanse banken papieren documenten in die grote bedragen aan contanten documenteren die bij hun instellingen binnenkomen. Het vereiste bedrag van de aanbetaling is gebaseerd op de regelgeving die is opgesteld door de wet op de bankgeheimen.

Bankgeheim

De Bank Secrecy Act van 1970 is een federale wet die documentatie vereist van grote transacties in contanten. Het doel ervan is het witwassen van geld te belemmeren door een overzicht te maken van contante transacties die door de overheid kunnen worden gebruikt om eerder anonieme transacties te volgen. Het is nuttig geweest in strafrechtelijke, fiscale en andere onderzoeken van regelgevende instanties sinds de oprichting ervan.

Hoeveel kan je storten?

Nadat de Bank Secrecy Act was opgesteld, moesten banken en andere organisaties de manier wijzigen waarop ze met contant geld omgingen. Eerder kon je zoveel geld storten of opnemen als je wilde zonder het aan de overheid te melden. Na deze wetgeving vereist de wet dat banken papierwerk invullen dat deposito's van contanten van meer dan $ 10.000 documenteert. Vergeet niet dat de term "geld" een postwissel, een vreemde valuta of een bankcheque voor deze doeleinden omvat.

Vereist papierwerk

Wanneer u meer dan $ 10.000 in een contante transactie stort bij een bank, moet de bank een valutatransactierapport (CTR) invullen. Het bevat informatie over alle partijen die deel uitmaken van de transactie, inclusief uzelf, een andere persoon die betrokken is bij een transactie en de bank. De bank archiveert vervolgens het formulier via de Bank Secrecy Act naar het Amerikaanse ministerie van Financiën.

Het zijn niet alleen banken

Sommige mensen denken ten onrechte dat het alleen banken zijn die de voorschriften van de Bank Secrecy Act moeten volgen. Als u een contante transactie van $ 10.000 of meer ontvangt terwijl u zaken doet of handelt, moet u dit ook melden. U moet formulier 8300 bij de IRS indienen, waarin uw informatie, de informatie van de persoon van wie u het geld heeft ontvangen en de details van de transactie zijn opgenomen.


Video: Banking 6: Bank Notes and Checks