In Dit Artikel:

Veel mensen bewaren oude financiële documenten veel langer dan noodzakelijk, terwijl anderen snel informatie toevoegen die hen later kan helpen. Houd oude belastingaangiften minstens zeven jaar en betaalcheques totdat u uw W-2 hebt ontvangen.

Amerikaanse belastingformulieren

overwegingen

Houd vast aan alle financiële gegevens totdat u zowel de juistheid van de informatie erin hebt geverifieerd en de tijdslimiet voor financiële instellingen (bijv. Hypotheekbedrijven) en de IRS hebt overschreden om u te ondervragen met betrekking tot die records.

Belastingteruggave

Houd oude belastingaangiften zeven jaar (of langer, als uw financieel adviseur het aanbeveelt). Dit is de cutoff-tijd voor de IRS om u te auditen of uw terugkeer te betwisten, of om bepaalde soorten wijzigingen in uw rendement aan te brengen. Er is echter geen tijdslimiet als u geen aangifte indient, of als u een frauduleuze aangifte indient.

Betaalcheques

Behoud loonstrookjes alleen tot u de W-2 van dat jaar ontvangt en controleer of de bedragen op de W-2 overeenkomen met de bedragen op uw salarisstrookjes.

Ondersteunende documenten

Naast het bijhouden van uw oude belastingaangiften, bewaart u kopieën van bewijsstukken, zoals uw W-2-formulieren, bonnen voor liefdadige bijdragen, jaarlijkse bankafschriften en hypotheekoverzichten.

opslagruimte

Bewaar oude belastingaangiften en loonstrookjes in mappen of dozen, georganiseerd per jaar, in een archiefkast of op een andere veilige plaats.


Video: