In Dit Artikel:

Wells Fargo is een belangrijke commerciële bankinstelling die klanten uitgebreide financiële diensten biedt. Het hebben van een individuele pensioenrekening via Wells Fargo geeft u de mogelijkheid om een ​​tijdcertificaat, geldmarkt of vaste lijfrente rechtstreeks via uw persoonlijke bankier te bezitten. U kunt ook een IRA van Well Fargo Investments hebben, die geen bank-IRA is; Wells Fargo Investments is een dochteronderneming van Wells Fargo, een full-service brokeragebedrijf. Toegang tot uw IRA vereist dat u de juiste vertegenwoordiger ziet om de juiste formulieren in te vullen.

Wells Fargo To Shed 500 banen in hypotheekeenheid

Stap

Loop naar uw lokale Wells Fargo-filiaal of bel het klantenservicenummer op uw IRA-verklaring. Spreek met een vertegenwoordiger over het opnemen van een distributie van uw IRA. De vertegenwoordiger kan u doorverwijzen naar een bemiddelaar als uw rekening bij Wells Fargo Investments is.

Stap

Vraag het distributieformulier aan en vul uw naam, adres en accountgegevens in. Vermeld het bedrag van de verdeling en of het een eenmalige opname is of dat de systematische distributie regelmatig plaatsvindt.

Stap

Vink vakjes aan of schrijf notities over of de verdeling in aanmerking komt voor speciale uitzonderingen. Dit is van toepassing op uitkeringen die door IRA-bezitters onder de leeftijd van 59 1/2 worden gedaan om zwaarwichtige redenen, collegegeld of huisaankoop. De vrijstelling elimineert de belastingvermindering van 10 procent op de distributie.

Stap

Vul het gedeelte federale belastingheffing in van het formulier. Personen jonger dan 59 1/2 krijgen automatisch 20 procent ingehouden. Degenen van leeftijd zullen de mogelijkheid hebben om in te houden of niet.

Stap

Onderteken en verzend het formulier. Bankuitkeringen kunnen onmiddellijk plaatsvinden, terwijl uitkeringen van brokers drie tot vijf dagen kunnen duren om activa en procesverzoeken te liquideren.


Video: