In Dit Artikel:

Indienen voor faillissement zal niet noodzakelijk je carrière ontsporen als je - of je bent op zoek om te worden - een geregistreerde vertegenwoordiger in de effectenbranche bent. Je zult het echter niet geheim kunnen houden. Individuele staten hebben hun eigen regels en voorschriften en de Financial Industry Regulatory Authority, beter bekend als FINRA, verhoogde zijn vereisten voor achtergrondonderzoeken met ingang van 1 juli 2015.

Wat FINRA doet

FINRA is de waakhond van de effectenbranche en waakt over zichzelf - het is zelfregulerend. De Security Exchange Act gaf leven aan de organisatie in 1934. Het staat onder toezicht van de Securities and Exchange Commission en het geeft licenties aan makelaars en regelt ledenfirma's, waaronder al diegenen die zaken doen met het publiek. FINRA werkt om ervoor te zorgen dat aan ethische normen wordt voldaan en onderneemt actie om makelaars, bedrijven en vertegenwoordigers te disciplineren die klanten en klanten schade hebben toegebracht of anderszins hebben geschaad.

Jouw plicht om te rapporteren

Wanneer u solliciteert bij een effectenbedrijf, moet u formulier U4 invullen, de Uniforme toepassing voor registratie of overdracht van effectenbranches, en dien het in bij uw werkgever. Als u of een door u gecontroleerd bedrijf de afgelopen 10 jaar faillissement heeft aangevraagd, moet u deze informatie op het formulier vermelden. Hoewel het faillissement geen automatische bar is voor uw licentie, is het niet melden van het een wettelijke diskwalificatie. Uw aanvraag wordt niet automatisch geaccepteerd als u een faillissement aanvraagt. Het is onderworpen aan een handmatige beoordeling - met andere woorden, FINRA zal de details van uw situatie onderzoeken. Je hebt een grotere kans om te worden goedgekeurd als je achtergrond geen andere onsmakelijke incidenten bevat, zoals schuldig zijn aan schendingen van de regelgeving of een strafblad hebben.

De rol van bedrijven

Uw faillissementsaanvraag zal hoogstwaarschijnlijk aan het licht komen, zelfs als u het niet bekendmaakt. Effectief 2015, FINRA vereist dat effectenfirma's doen achtergrondcontroles op alle aanvragers en verifieer de informatie die is opgenomen in hun Formulieren U4. Dit bevat zoeken naar openbare records - en uw faillissement is een kwestie van openbaarheid. Uw makelaar kan het formulier niet bij FINRA indienen, tenzij en totdat het een achtergrondcontrole heeft uitgevoerd en de openbare-gegevenscontrole binnen 30 dagen na indiening van het formulier moet voltooien. FINRA zal ook zijn eigen records zoeken.

De faillissementscode

Naast de FINRA-vereisten en -voorschriften, heeft de Amerikaanse faillissementscode zijn eigen regels. Als je actief werkt als een grondstoffenmakelaar of effectenmakelaar, ben je beperkt tot het indienen van een faillissement van hoofdstuk 7. U kunt niet indienen voor hoofdstuk 13, de vorm van een faillissement, waarbij u uw schulden onder gerechtelijk toezicht terugbetaalt over drie tot vijf jaar.


Video: