In Dit Artikel:

De termen 'financieel adviseur' en 'financieel planner' kunnen voor verwarring zorgen bij degenen die op zoek zijn naar advies over geldbeheer. Zaken worden gecompliceerder wanneer professionals uit de industrie de voorwaarden verkeerd gebruiken of gewoon vasthouden aan de bredere definitie van adviseurs. Beleggers zouden een interview moeten doen met potentiële adviseurs om de exacte kwalificaties, diensten en ervaring van die persoon te weten te komen om aan hun financiële behoeften te voldoen.

De agent adviseert het paar, ondertekenende documenten

Een jong stel ontmoet een financieel adviseur

Definitie van financieel adviseur

"Financieel adviseur" fungeert als een verzamelterm voor financiële professionals, waaronder effectenmakelaars, verzekeringsagenten en bankiers. De brede definitie betekent dat financieel adviseurs een breed scala aan kwalificaties en services hebben die sterk verschillen tussen velden. Individuen die algemene hulp bij het beheren van het geld zoeken, zouden meer baat hebben bij de focus op een adviseurengroep die financiële planners wordt genoemd.

Definitie van financiële planner

Financiële planners werken samen met klanten om financiële langetermijndoelen vast te stellen. Diensten kunnen pensioenrekeningen, bijstand bij belastingaangiften en beleggingsactiva en risicobeheer omvatten. Planners kunnen financiële producten vaak rechtstreeks aan de klant verkopen of kunnen de producten namens de klant kopen. Personen die een financiële planner zoeken, moeten onderzoek doen naar de aangeboden diensten en de certificeringen van de planner.

Kwalificaties voor financieel adviseurs

Personen die geldbeheer van financieel adviseurs zoeken, moeten nagaan waar ze hulp kunnen zoeken en vervolgens onderzoeken welke certificeringen er zijn voor elke sector. Effectenmakelaars ontvangen bijvoorbeeld een vergunning van de regelgevende autoriteit van de financiële sector, terwijl verzekeringsagenten geen certificering in de hele sector hebben. Beleggers die een verzekeringsagent zoeken, moeten dieper ingaan op de prestatiegeschiedenis en -services van de agent.

Financiële Planner Kwalificaties

De Certified Financial Planner Board of Standards verleent certificering aan gekwalificeerde planners en biedt een online Zoek een CFP Professional-zoekfunctie voor beleggers die lokale hulp zoeken (zie bronnen). Planners moeten slagen voor een examen dat betrekking heeft op onderwijs en ethiek om de certificering te ontvangen. Beleggers moeten nog steeds een gecertificeerde planner om referenties en andere kwalificaties vragen, maar de GVB-certificering is een belangrijk uitgangspunt.


Video: Financial Planning: Six Steps of the Financial Advice Process Tutorial