In Dit Artikel:

In tegenstelling tot een persoonlijke cheque, wordt de cheque van een kassier gedekt door bankfondsen in plaats van het geld op uw persoonlijke betaalrekening. U verstrekt de bank echter fondsen om de cheque van de kassier op het moment van aankoop te dekken, ofwel met contant geld dat u in het filiaal hebt gestort of met geld dat is afgeschreven van een bankrekening die u daar hebt.

Kascheque Distinguished

Rapporteren aan IRS

Stap

In overeenstemming met de Bank Secrecy Act moeten financiële instellingen die $ 10.000 of meer van een klant ontvangen in ruil voor een kassiercheque of een ander verhandelbaar instrument de transactie melden bij de IRS. Dit is waar, ongeacht of de drempel van $ 10.000 werd bereikt tijdens een enkele transactie of in de loop van meerdere gerelateerde transacties. Als u bijvoorbeeld een cheque van $ 5000 kassier koopt, zal de bank de transactie waarschijnlijk niet melden. Als de cheque van de kassier echter één van meerdere is, waardoor het totale bedrag van uw transactie $ 10.000 of meer bedraagt, moet de bank de reeks transacties rapporteren. De bank kan ook uw cheque van $ 5000 kassier melden als de transactie verdacht lijkt, zelfs als u geen andere transacties doet.


Video: