In Dit Artikel:

Beleggingsfondsen, bestaande uit aandelen, obligaties en andere effecten, diversifiëren portefeuilles en spreiden risico's. Veel beleggers kopen ze in voor rekening van de kapitaal- en langetermijngroei. De meeste individuele beleggers beseffen het belang van het evalueren van investeringsuitgaven. K-fondsen, soms "institutionele" fondsen genoemd, bieden kostenbesparingen voor institutionele beleggers en gekwalificeerde kapitaalpools, zoals pensioenen en uitgestelde belastingen. Veel grote beleggingsfondsen bieden klasse K beleggingsfondsen.

Definieer Class K Mutual Fund: beleggers

Beheer uitgaven voor een hoger mogelijk rendement.

Mutual Fund-uitgaven

Na beoordeling van de soorten effecten in het fonds, de doelstellingen van het fondsbeheer en de historische prestaties, bepaalt u de investeringskosten. Deze kosten- of kostenratio is een percentage van het totale nettovermogen van het fonds. De kostenratio, die wordt toegevoegd aan de effectenaankoop- of dispositiekosten, provisies, belastingen of 12b-1 kosten, jaarlijkse distributie of marketingvergoedingen die zijn opgenomen in de totale bedrijfskosten, bepaalt hoeveel totale fondskapitaaldiensten het fonds omvat. Zelfs onbelaste fondsen dragen operationele kosten.

Professionele beleggers evalueren alle aspecten van een investering. Kosten om de totale impact op het kapitaal te beheersen.

Klasse K-fondsen

K-fondsen gebruiken dezelfde fondsbeheerders als particuliere beleggingsfondsen met lagere kostenratio's.

Veel beleggers kiezen beleggingsfondsen voor flexibiliteit en fondsenwervingsrechten.

Een belegger kiest bijvoorbeeld een fonds waarvan de doelstellingen op de leeftijd van 25 overeenkomen met die van haarzelf. De trends in aandelen en obligatiemarkten lijken positief: zij kiest voor een uitgebalanceerd fonds met goede prestaties.

Later verandert de recessie de markttendensen. De belegger verplaatst haar geld naar een conservatief inkomensfonds. Omdat ze investeerde in een fondsfamilie, bewegen de fondsen binnen de fondsenfamilie.

Nu hoort de belegger over beleggingsfondsen van klasse K. De universiteit waar ze werkt verklaart het voordeel van lagere kostenratio's voor haar 403 (b) investering. Een 403 (b) -plan is beschikbaar voor veel werknemers van non-profitorganisaties. Vergelijkbaar met een 401 (k) -plan, groeien haar fondsen uitgestelde belastingen.

De belegger selecteert een fonds dat synchroon loopt met haar beleggingsdoelstellingen, marktvooruitzichten en tijd tot pensionering op dezelfde manier als altijd. Ze houdt rekening met verschillen in kostenratio om een ​​klasse K-fondskeuze te maken.

Uitgaven en totaal rendement

Met een voorbeeld van $ 100.000 identificeert de belegger hierboven een beleggingsfonds dat aan haar beleggingscriteria voldoet. Het Class K-fonds haalt een jaarlijkse kostenratio van 0,2 procent of een jaarlijkse uitgave van $ 200 aan om haar investering te beheren en te behouden. Het niet-Klasse K-fonds, beheerd door dezelfde portefeuillebeheerders als het wederverkopersfonds met dezelfde naam, heeft een kostenratio van 1,5 procent of $ 1.500 per jaar.

Beleggen in het Klasse K-fonds spreekt vanzelfsprekend de belegger aan. Opgeslagen kosten verbeteren het totale rendementspotentieel.

Fondsfamilies

Uw werkgever selecteert fondsen en families van fondsen voor hun beheerde plannen. Evalueer fondsen die het best overeenkomen met uw beleggingsdoelstellingen en vooruitzichten. Vergelijk de kostenratio's tussen de retailbelegging en het institutionele beleggingsequivalent. Het K-fonds biedt waarschijnlijk een lagere kostenratio.

Mutual Fund Families met Class K Funds

Voorbeelden van grote fondsfamilies met klasse K-fondsen zijn Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder en RS Investments. De fondsen van de meeste grote fondsfamilies handelen actief. Onderzoeksprijs en handelsverschillen.

Vraag altijd een prospectus aan voordat u investeert in enige vorm van zekerheid. Dit artikel is geen aanbod om effecten te kopen of verkopen.


Video: What is a Mutual Fund?