In Dit Artikel:

Financiële planning is het formele proces van het maken van een routekaart met financiële doelen, rekening houdend met de activa, passiva en kredietwaardigheid van een persoon of bedrijf. Financiële planningsservices stellen bedrijven en personen in staat om hun financiële rekeningen onder controle te krijgen en professioneel advies of advies te krijgen om onroerend goed te beheren, de beste beslissingen te nemen over verzekeringspolissen en aandelenopties te evalueren.

Betekenis

Van het budgetteren van huishoudelijke uitgaven tot het maken van een spaarrekening voor pensioenfondsen, een strategisch financieel plan kan het gemakkelijker maken voor individuen of bedrijven om hun cashflow te maximaliseren en solide investeringsbeslissingen te nemen. Het effectief toewijzen en beheren van geld vereist vaak de hulp van een betrouwbare financiële planner; financiële planningsdiensten helpen mensen een accurate beoordeling en begrip van hun financiële positie te krijgen, zodat zij de beste beslissingen kunnen nemen bij de toewijzing van hun financiële activa.

Functie

Iedereen die een aanzienlijke hoeveelheid vermogen heeft opgebouwd in de vorm van onroerend goed, zeer liquide activa of contanten, kan gebruikmaken van financiële planningsservices. Financiële planning stelt mensen in staat om een ​​gezonde financiële toekomst te schetsen en te profiteren van eventuele beleggingen en beschikbare aandelenopties; aangezien het een continu proces is, is het belangrijk om een ​​persoonlijke financieel adviseur of een gecertificeerde financiële planner te raadplegen om solide en effectieve financiële beslissingen te nemen.

Kenmerken

Financiële planning begint met een grondige financiële analyse van het individu of bedrijf, mogelijk met het opstellen van een financiële analyse. Deze verklaring schetst alle activa en passiva en eindigt met de berekening van het vermogenssaldo. Na een beoordeling van elk gebied van de financiële situatie van het individu of bedrijf, kan een financieel planner aanbevelingen doen voor investeringen, pensioenplanning, onderwijsfinanciering, liefdadigheidsinstellingen en verzekeringspolissen die het meest geschikt zijn voor de klant.

Voordelen

Veel mensen kunnen profiteren van het opstellen van een financieel plan en hoeven geen hoge kosten te betalen om de diensten van een professionele financiële planner te krijgen. De belangrijkste voordelen van financiële planning zijn: werken met een vertrouwde adviseur; risicotolerantie beoordelen; het verminderen van de impact van een financiële crisis en voorkomen dat er een in de eerste plaats ontstaat; belastingvermindering door inkomsten en activa effectiever toe te wijzen; investeren in een winstgevende aandelenportefeuille; een geschikt pensioenplan maken.

overwegingen

Sommige banken en financiële instellingen bieden financiële planningsdiensten zonder kosten voor klanten of leden; dit kan een waardevolle optie zijn voor iedereen die geïnteresseerd is in het effectiever beheren van hun geld en bezittingen, het creëren van een aandelenportefeuille of diegenen die geïnteresseerd zijn in beleggingen in geldmarktfondsen. Overleg over financiële planning is meestal gratis en particuliere bedrijven kunnen kosten in rekening brengen voor doorlopende diensten.


Video: Financiële planning biedt perspectief