In Dit Artikel:

Bij het verlaten van een bedrijf, 401k deelnemers geconfronteerd met verschillende keuzes met betrekking tot hun pensioenplan. Deelnemers aan het plan moeten alle individuele rollover-opties verkennen, maar zich bewust zijn van de unieke reeks fiscale implicaties van elke optie.

Niets doen

Met een saldo van meer dan $ 5000 kunnen 401.000 deelnemers hun account bij hun vorige werkgever achterlaten.

Uitbetalen

Bij een forfaitaire uitkering wordt een door IRS gemandateerde belastingheffing van 20% geheven. Deelnemers onder de 59 1/2 zullen ook een 10% vroegterugtrekkingsboete geheven worden. Voor alle deelnemers wordt de 20% belasting in mindering gebracht op de te betalen inkomstenbelasting aan het einde van het jaar, terwijl de 10% dat niet zal zijn.

Rol over naar de 401K van een nieuw bedrijf

Als een 401K-plan wordt omgezet in het 401K-plan van een nieuw bedrijf, worden er geen belastingen of boetes geheven door de IRS.

Rol over naar een reguliere IRA

Fondsen kunnen zonder enige fiscale gevolgen in een reguliere IRA worden ingevoerd, mits ze binnen 60 dagen worden verplaatst.

Rol over in een Roth IRA

Aangezien 401k geld prepaxgeld is en Roth IRA's fondsen na belastingen bevatten, moet een deelnemer belasting betalen over het 401k geld om te voldoen aan de IRS-regels.

Rol over in een zelfsturende IRA

Met deze optie kunnen beleggingen in financiële instrumenten zoals grondstoffen, onroerend goed en belastingaanspraken worden gedaan. De 60-daagse regel is ook van toepassing.


Video: